Jakie formalności załatwić tuż po przejściu na emeryturę?

Ostateczne rozliczenie z pracodawcą. Co powinieneś otrzymać?

Zakończenie zatrudnienia wiąże się z koniecznością formalnego rozstania z pracodawcą. Po przejściu na emeryturę należy dopilnować, by otrzymać świadectwo pracy oraz rozliczenie finansowe – m.in. wypłatę zaległego urlopu czy ewentualnych premii. Świadectwo pracy to dokument, który może być potrzebny w przyszłości – np. przy ubieganiu się o zasiłki lub inne świadczenia.

Warto upewnić się, że wszystkie informacje w nim zawarte są prawidłowe. Dodatkowo, jeśli pracodawca odprowadzał składki do PPK lub PPE, trzeba zdecydować, co zrobić ze zgromadzonymi środkami – można je wypłacić, pozostawić lub przenieść. Uporządkowanie tych kwestii pozwoli wejść w nowy etap życia z czystym kontem.

Konto w ZUS i PIT z emerytury. Co trzeba wiedzieć?

Po otrzymaniu decyzji o przyznaniu emerytury ZUS automatycznie przekazuje środki co miesiąc na wskazane konto bankowe. Jeśli zmienisz numer konta, musisz zgłosić to do ZUS na formularzu EZP. Co roku – najczęściej w lutym – otrzymasz także z ZUS-u formularz PIT-40A lub PIT-11A, który pokazuje wysokość wypłaconej emerytury oraz zaliczki na podatek dochodowy.

Dobrze zachować ten dokument – może być potrzebny np. do rozliczenia wspólnego z małżonkiem. Warto też wiedzieć, że choć ZUS może rozliczyć podatki automatycznie, w niektórych przypadkach lepiej złożyć zeznanie samodzielnie – np. jeśli korzystasz z ulg podatkowych czy przekazujesz 1,5% na organizację pożytku publicznego.

Zmiany w ubezpieczeniu zdrowotnym i dodatkowe świadczenia

Po przejściu na emeryturę nie trzeba martwić się o ubezpieczenie zdrowotne – ZUS zgłasza emeryta automatycznie do NFZ. Nie trzeba podejmować żadnych działań, by kontynuować leczenie czy korzystać z lekarza rodzinnego. Warto jednak zadbać o aktualizację danych w przychodni – np. poinformować o nowym statusie pacjenta.

Emeryci mogą również ubiegać się o dodatkowe świadczenia, takie jak dodatek pielęgnacyjny po ukończeniu 75. roku życia, świadczenie uzupełniające (tzw. 500+ dla niesamodzielnych) lub zasiłki celowe z OPS. Każde z tych świadczeń wymaga osobnego wniosku i odpowiednich dokumentów, dlatego warto sprawdzić, co przysługuje w Twoim przypadku.

Karta seniora, ulgi i przywileje. Nie zapomnij z nich skorzystać

Wejście w wiek emerytalny to także dostęp do wielu ulg i przywilejów, które warto znać. Na poziomie ogólnopolskim działa Ogólnopolska Karta Seniora, ale wiele miast oferuje też własne karty lokalne, dające zniżki w komunikacji miejskiej, kinach, teatrach, sanatoriach czy aptekach.

Niektóre banki oferują konta emerytalne z zerowymi opłatami, a przewoźnicy kolejowi czy autobusowi zapewniają tańsze bilety dla osób 60+. Aby korzystać z tych benefitów, trzeba czasem złożyć prosty wniosek lub okazać dokument potwierdzający wiek. Dobrym pomysłem jest zrobienie listy możliwych ulg i zapytanie w urzędzie miasta lub gminy, jakie formy wsparcia przysługują osobom po zakończeniu pracy zawodowej.